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全國擔保及金融工作動態(2018.1.23-2019.3.1)
發布日期:2019/3/1   來源:暫無
    

全國擔保及金融工作動態(2018.1.23-2019.3.1

聚焦

       《關于有效發揮政府性融資擔保基金作用切實支持小微企業和“三農”發展的指導意見》(國辦發〔20196號)

        214日,為進一步發揮政府性融資擔保基金作用,引導更多金融資源支持小微企業和“三農”發展,國務院辦公廳發布《關于有效發揮政府性融資擔保基金作用切實支持小微企業和“三農”發展的指導意見》(國辦發〔20196號)。

       為推動政府性融資擔保機構規范業務運作、發揮增信作用,《指導意見》提出了哪些新的要求?

  《指導意見》明確政府性融資擔保機構應當堅持準公共定位,彌補市場不足,為缺信息、缺信用的小微企業和“三農”主體提供增信,著力解決其融資難、融資貴甚至融不到資的問題。主要包括:

  一是回歸擔保主業。不得偏離主業盲目擴大業務范圍,不得為政府債券發行提供擔保,不得為政府融資平臺融資提供增信,不得向非融資擔保機構進行股權投資。已開展政府債券發行和政府融資平臺融資擔保業務的機構,要主動剝離,做好清產核資。

  二是聚焦支小支農。要嚴格控制閑置資金運作規模和風險,壓縮大中型企業擔保業務,逐步將支小支農擔保業務占比提高到80%以上,重點支持單戶擔保金額500萬元及以下的小微企業和“三農”主體。

  三是切實降費讓利。明確不以營利為目的,在可持續經營前提下,保持較低費率水平。國家融資擔保基金再擔保業務收費原則上不高于省級擔保再擔保機構,其中單戶擔保金額500萬元以上的,收費不高于承擔風險責任的0.5%,單戶擔保金額500萬元及以下的,收費不高于承擔風險責任的0.3%,引導合作機構逐步將平均擔保費率降至1%以下,切實降低小微企業和“三農”綜合融資成本。

 

政策

人民銀行召開2019年金融市場工作會議 部署2019年金融市場和信貸政策重點工作

  225日至26日,2019年人民銀行金融市場工作會議在北京召開。會議強調,要以服務實體經濟為導向,積極推動金融市場規范健康發展。注重發揮債券市場在支持實體經濟和商業銀行等機構資本補充中的作用,多措并舉促進信用債發行,穩步發展資產證券化。穩步推進債券市場對外開放,持續推動債市制度創新和產品創新。要加強金融基礎設施統籌監管,做好機構監測和風險防范。繼續推動互聯網金融風險專項整治,推進互聯網金融長效監管制度建設。全面深化民營企業小微企業金融服務,改善貨幣政策傳導機制,加大信貸投入力度,發揮債券融資支持作用,強化“幾家抬”政策合力。繼續加強對鄉村振興、制造業高質量發展、區域協調發展、“兩權”抵押貸款試點銜接等國家重大戰略、重點領域和薄弱環節的金融支持。會議指出,我國經濟金融發展進入新的階段,經濟面臨下行壓力,防范化解金融風險等重大風險任務艱巨,許多矛盾和問題仍然突出。

《商業銀行擔保物基本信息描述規范》金融行業標準正式發布

  227日,《商業銀行擔保物基本信息描述規范》金融行業標準發布會在北京召開。標準分為2部分,第1部分為通用數據元,第2部分為專用數據元。標準規定了商業銀行擔保物基本信息中通用數據元和專用數據元的分類原則、編碼方法、屬性及描述規則、內容和應用要求。本標準的發布實施有助于實現商業銀行內部和各銀行業金融機構之間的擔保物信息交換和共享,有利于銀行擔保物相關業務規范創新,緩解民營企業、中小企業融資難、融資貴等問題,進一步提高商業銀行風險管理的標準化水平。

中共中央辦公廳和國務院辦公廳:《關于加強金融服務民營企業的若干意見》

       2月上旬,中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發了《關于加強金融服務民營企業的若干意見》。《意見》提出了加強金融服務民營企業的基本原則,其中第八條明確提出:發揮國家融資擔保基金引領作用,推動各地政府性融資擔保體系建設和業務合作。政府出資的融資擔保機構應堅持準公共定位,不以營利為目的,逐步減少反擔保等要求,對符合條件的可取消反擔保。對民營企業和小微企業貸款規模增長快、戶數占比高的商業銀行,可提高風險分擔比例和貸款合作額度。鼓勵有條件的地方設立民營企業和小微企業貸款風險補償專項資金、引導基金或信用保證基金,重點為首貸、轉貸、續貸等提供增信服務。研究探索融資擔保公司接入人民銀行征信系統。

北京:擬設立總規模不低于100億元的融資擔保基金

       2月中旬,北京市召開了促進科創、民營、小微企業融資工作座談會。會議提出,搭建融資擔保平臺,設立總規模不低于100億元的融資擔保基金,整合政策性融資擔保機構組建融資擔保集團;搭建小微企業金融綜合服務平臺,發揮北京金融控股集團的作用;設立不良資產處置公司,盤活存量資產;完善貸款續貸的機制安排,鼓勵金融機構不停貸、不壓貸、不斷貸,有效降低融資成本;完善信息對接機制,建立企業數據庫;進一步優化營商環境,制定新的優化營商環境政策措施。另外,北京市還將建立反映科創民營小微企業融資的指標體系,加強監測分析。截至2018年底,北京市有融資性擔保公司67家,擔保余額3736億元,累計為21千多家小微企業提供了融資擔保支持。

陜西:《小微企業融資服務業務降費獎補政策實施辦法》

       124日,陜西省財政廳和省工信廳聯合發布了《小微企業融資服務業務降費獎補政策實施辦法》。《辦法》明確,陜西省財政廳將對政策引導性較強、效果較好的擔保機構,特別是對直接服務小微企業且收費較低的擔保機構進行獎補。《辦法》規定,省財政廳對擔保機構和再擔保機構為小微企業提供擔保(再擔保)服務進行分檔補助。其中,對單戶貸款300萬元()以下的,給予不超過年平均擔保額2%的補貼;對單戶貸款300萬元至500萬元()的,給予不超過年平均擔保額1.5%的補貼;對單戶貸款500萬元至1000萬元()的,給予不超過年平均擔保額1%的補貼。

 

業界

國家融資擔保基金有限責任公司:召開2018年度工作總結大會

       124日,國家融資擔保基金有限責任公司召開了2018年度工作總結大會。會議指出,設立國家融資擔保基金是黨中央、國務院為破解小微企業和“三農”融資難、融資貴問題,支持實體經濟發展而作出的一項重大決策。截至20181231日,公司實際完成合作業務規模326億元。會議強調,2019年,國家融資擔保基金將重點做好以下九個方面工作:一是加強政治理論學習;二是不斷加強黨建工作;三是繼續推動各項業務落地;四是著力加強風險控制;五是創新業務模式和產品;六是促進行業規范;七是推動完善相關政策制度;八是推進宣傳和政策研究工作;九是加強內部管理,做好基礎工作。

安徽省信用擔保集團有限公司:推出10條措施支持民營經濟發展

       2月,安徽省信用擔保集團有限公司推出10條措施支持民營經濟發展。一是進一步加大對高端制造、智能制造、綠色制造、精品制造、服務型制造等領域中民營和小微企業的擔保支持力度;二是建立民營企業政銀擔貸款業務“綠色通道”,鼓勵開展單戶金額1000萬元以下的普惠金融業務;三是鼓勵體系成員積極爭取地方政府在民營企業擔保風險補償方面的政策支持;四是構建覆蓋全省的科技融資擔保體系,力爭2019年實現全省在保額100億元,服務科技型企業1500家以上;五是積極參與民營企業債券融資支持計劃,支持企業從資本市場直接融資;六是積極推動工程建筑領域的銀行分離式保函業務;七是對市縣政策性擔保機構繼續免收再擔保費;八是積極開展股權、應收賬款、存貨等抵(質)押融資業務;九是在績效考核中提高對民營企業的風險容忍度,提高業務人員積極性;十是利用新模式新技術破解民營企業信息不對稱、管理成本高、風控難度大等問題。

山西省農業信貸融資擔保有限公司:綜合信息管理平臺APP上線運行

       221日,山西省農業信貸融資擔保有限公司綜合信息管理平臺APP正式上線運行。APP分為業務端和客戶端,業務端已具備任務提醒、立項管理、會議評審、項目審批、放款管理、保后監管、數據查詢等功能。客戶端可供新型農業經營主體進行項目在線申報、業務進度查詢等,借助客戶端,還可實現政策宣介、保后提示、項目在線監控等,后續功能還在進一步拓展中。

三門峽市中小企業擔保有限責任公司:“直融保”產品成功發行

       2月,三門峽市中小企業擔保有限責任公司的“直融保”業務產品在“網金社”互聯網金融平臺順利上線并成功發行。“直融保” 基于三門峽擔保的電子風控模型數據,對其授信項下的核心企業及其上下游企業有真實貿易背景、以商業承兌匯票為付款手段的交易行為,通過對商業承兌匯票提供擔保增信的方式,為中小微企業提供直接融資服務,所有手續均采取線上模式,可在3個工作日內完成。該業務全程電子化審批,用款客戶手續完成后僅1個工作日即可拿到資金。

河南省中小企業擔保集團股份有限公司:獲批公司律師試點單位

       123日,河南省司法廳審核批準河南省中小企業擔保集團股份有限公司成為公司律師試點單位。集團公司申報公司律師試點單位的獲批,對提高依法經營、依法管理的能力水平、實現規范經營決策、資產保值增值、公平參與競爭、提高效率增強活力、承擔社會責任具有十分重要的推動作用及現實意義。據省司法廳介紹,集團公司是河南省財政廳管理的省管功能類國有企業中第一家獲批公司律師試點的單位。

合肥市興泰融資擔保集團有限公司:獲AA+主體評級

      1月,合肥市興泰融資擔保集團有限公司獲得國內權威評級機構——中證鵬元資信評估股份有限公司“AA+”主體信用評級,成為國內第三家、中部第一家獲此評級的市級融資擔保公司,實現了區域擔保平臺在信用評級領域的重大突破。截至2018年末,興泰擔保公司注冊資本30億元,總資產近60億元,年度累計承保金額180億元,已累計為近萬家中小微企業和數十萬戶個人提供融資支持超1000億元。

 

數據

       1.央行:1月份社會融資規模增量為4.64萬億元,增速比上月末高0.7個百分點,比上年同期低2.3個百分點。1月末,本外幣貸款余額145.1萬億元,同比增長12.8%。人民幣貸款余額139.53萬億元,同比增長13.4%,增速比上月末低0.1個百分點,比上年同期高0.2個百分點。當月人民幣貸款增加3.23萬億元,同比多增3284億元。外幣貸款余額8324億美元,同比下降6%。當月外幣貸款增加375億美元,同比少增98億美元。

       2.財新網:中國制造業PMI48.3,低于2018121.4個百分點,為20163月以來新低。這一走勢與國家統計局制造業PMI并不一致。國家統計局公布的1月制造業PMI錄得49.5,微升0.1個百分點。受訪廠商反映,需求減弱,導致廠商調整生產計劃。需求方面,新訂單總量連續兩個月下降,且降幅有所加大。

       3.銀保監會:截至2018年四季度末,銀行業金融機構涉農貸款(不含票據融資)余額33萬億元,同比增長5.6%。用于小微企業的貸款(包括小微型企業貸款、個體工商戶貸款和小微企業主貸款)余額33.5萬億元,其中單戶授信總額1000萬元及以下的普惠型小微企業貸款余額9.4萬億元,同比增長21.8%。用于信用卡消費、保障性安居工程等領域貸款同比增長分別為25.2%32.7%,比各項貸款平均增速高出13.120.6個百分點。商業銀行不良貸款余額2.03萬億元,較上季末減少68億元;商業銀行不良貸款率1.83%,較上季末下降0.04個百分點。

       4.國家統計局:1CPI指數同比上漲1.7%,環比上漲0.5%PPI指數同比上漲0.1%,環比下降0.6%

       5.財政部:1月全國發行地方政府債券4180億元。其中,發行一般債券2635億元,發行專項債券1545億元;按用途劃分,發行新增債券3688億元(包括新增一般債券2276億元、新增專項債券1412億元),發行置換債券和再融資債券(用于償還部分到期地方政府債券本金)492億元。

       6.網貸之家:1P2P網貸行業的成交量為1037.07億元,環比下降2.18%,同比下降50.19%。貸款余額再次出現下滑,為7645.81億元,不過可以看出下降速度明顯減緩。

       7. 央行:1月末,廣義貨幣(M2)余額186.59萬億元,同比增長8.4%,增速比上月末高0.3個百分點,比上年同期低0.2個百分點;狹義貨幣(M1)余額54.56萬億元,同比增長0.4%,增速分別比上月末和上年同期低1.1個和14.6個百分點;流通中貨幣(M0)余額8.75萬億元,同比增長17.2%。當月凈投放現金1.43萬億元。


產業資訊

226日,多家銀行啟動票據套利自查。

225日,住建部征求意見:住宅應以套內面積交易。

221日,新能源車即將漲價,下月部分或漲3萬元。

219日,養老機構等級評價有了國家標準。

219日,工信部發布,2018年鋼鐵行業經濟效益創歷史最好水平。

215日,中國5G進展:運營商啟動招標,臨時牌照有望上半年發放。

214日,2019年全球電競營收將達11億美元,中國將占19%

213日,中國建成世界最大的清潔煤電供應體系,煤電排放5年降8成。

212日,國務院常務會議決定支持商業銀行多渠道補充資本金。

211日,春節零售餐飲企業銷售額增長8.5%,旅游收入超5000億元。

22日,住建部表示支持民營建筑企業發展,全面清理不平等限制。

22日,房企1月成績單:萬科銷售額降28.5%,恒大降32.9%

22日,新版鼓勵外商投資文件落地,鼓勵投向先進制造等領域。

21日,2018年中國金飾需求增加3%,零售網絡向三四線城市擴張。

131日,國務院:全國政府部門、大型國企已清償賬款1600多億元。

130日,糖價下跌去年預虧超13億元,南寧糖業面臨“帶帽”風險。

129日,發改委等是部門印發促進形成強大國內市場實施方案。

129日,豐田合資松下,中國動力電池產業格局生變。

128日,統計局:2018年規模以上工業企業利潤同比增長10.3%

128日,社科院報告:房價下跌速度趨緩,重點城市成交量繼續回升。

128日,山西煤炭行業轉型:2018年退出煤炭過剩產能3090萬噸。

128日,課外培訓由“線下”轉“線上”,市場監管程度不高。

125日,年內第二輪降準今日實施,釋放資金7500億元左右。

125日,四部門再發通知:創投企業個人合伙人可按20%稅率計算繳納個稅。

124日,8座副省級城市GDP破萬億,2019年寄望文創、新零售引爆新消費。

124日,關注藥品新采購:原研藥讓出位置,仿制藥占大頭。

123日,長租公寓行業競爭白熱化面臨洗牌。

123日,新東方最大季度虧損的背后,危險的擴張合規成本激增。

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